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【判断题】

投资人风险承受能力评估是产品销售的前提,在基金产品销售前,本着了解投资人的原则,销售人员必须先对投资人的基本信息和风险承受能力进行调查和评估,无需经投资人同意后方可进行产品推荐和销售。

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第1题

A、拒绝销售  B、更改风险承受能力评估结果后,向资人出售基金产品  C、直接销售  D、要求资人签署意愿声明,并在信息管理平台上记录资人确认信息  

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第3题

A、应当遵循资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则  B、对基金产品风险评价,必须由基金销售机构特定部门完成  C、禁止基金销售机构违背基金资人意愿向基金资人风险承受能力不匹配产品  D、基金资人风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型  

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第5题

A、募集期间对认购费打折  B、根据投资风险偏好,推荐适合其投资基金产品  C、进行基金资人风险承受能力调查  D、介绍资人想要了解基金产品情况  

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第7题

A、在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品风险投资须谨慎”  B、提示客户,“如影响您风险承受能力因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”  C、提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况  D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买客户,并配以示例说明最不利投资情形下投资结果  

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