客户李某在理财规划师的建议下购买了一款健康保险产品,该产品约定,在被保险人因疾病住院期间,保险公司将向其支付每日住院津贴100元,那么该产品为()。
A、疾病保险
B、医疗保险
C、失能收入损失保险
D、护理保险
A、疾病保险
B、医疗保险
C、失能收入损失保险
D、护理保险
A、A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
D.应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题
E.理财规划书尽量不要修改
A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配 B、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师 C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务 D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析
A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷
A、需关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变化情况 B、既要分析宏观经济因素,也要做好客户分析 C、不同的经济环境下,理财规划师为同一客户指定的理财方案相同 D、密切关注宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化,才能抓住最有利的投资机会