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【问答题】

请简述进行保险理财规划时的“分析个人需求原则”。

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第1题

[判断题] 保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。

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第2题

[单选题] 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）

A、分析客户当前和预期的收入状况 B、了解客户的教育需求和子女的基本情况 C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

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第3题

[单选题] 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

A、风险保障 B、储蓄功能 C、财产安排 D、遗产规划

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第4题

[单选题] 张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生有基本医疗保险，但他作为家庭经济支柱，理财规划师建议他投保商业医疗保险，保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为( )。

A、费用型保险和保障型保险

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第5题

[单选题] 张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。由于工作需要，张先生经常出差。针对这一情况，理财规划师应该建议张先生购买（）

A、财产保险 B、人寿保险 C、人身保险 D、意外伤害保险

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第6题

[单选题] 张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为（）

A、孩子的意外伤害保险 B、孩子的人寿保险 C、张先生的意外伤害保险 D、张先生的人寿保险

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第7题

[多选题] 关于综合理财规划，正确的是（）。

A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》，为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评 B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要，并以当时的客观因素与权威观点为依据，对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算 C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定，为客户制定的结合客户自身和家庭背景，并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划 D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议

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第8题

[] 何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）

A、A.要求何先生确定子女的教育规划目标 B、B.估算教育费用 C、C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况 D、D.对各种教育规划工具进行分析

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第9题

[单选题] 张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生有基本医疗保险，而张夫人没有。针对这些情况，理财规划师需要立刻为该家庭增加的保险产品为（）

A、张先生的人寿保险 B、张先生的意外伤害保险 C、张夫人的商业医疗保险 D、张夫人的责任保险

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