【多选题】
由于监管资源有限,现阶段现场检查的重点应对重点机构进行检查。确定重点机构的一般原则包括()
A、新设机构一般不超过二年
B、正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C、业务特别活跃的机构
D、以前检查中发现问题较多的机构,尤其是内控方面存在问题或有欺诈行为的机构
E、媒体披露或市场传闻有重大问题或较大风险的机构和一段时间内被举报较多的机构
A、新设机构一般不超过二年
B、正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C、业务特别活跃的机构
D、以前检查中发现问题较多的机构,尤其是内控方面存在问题或有欺诈行为的机构
E、媒体披露或市场传闻有重大问题或较大风险的机构和一段时间内被举报较多的机构
A、针对总体风险状况应以什么频率进行现场检查 B、何种业务和风险需要非现场监管持续跟踪,以及跟踪的重点 C、何种风险和问题需要现场检查进一步核实 D、现场检查的大致时间安排,检查的范围和重点目标
A、现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查 B、现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段 C、现场检查实施阶段可分为五个环节:进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业 D、现场检查对非现场监管有指导作用