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提问人:网友 发布时间:
【多项选择题】

财富管理业务专业人员不得私自代客户(包括直系亲属)保管的物品包括()

A、A.借记卡、银行卡

B、B.存单、存折

C、C.合同、印章

D、D.身份证件

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第1题

A、总行以客户在华夏银行贷款规模为标准,对客户进行清晰的分层  B、从环境、人员、产品和服务、费率、增值服务等方面制定差别化的服务标准,向优质客户、目标客户倾斜  C、努力从存量客户中转化、提升优质客户,提高资源使用效率和营销效率  D、总行个人业务部要强化理财业务财富管理业务和贵宾客户专业管理,带动有效客户、基础客户群体扩大  

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第4题

A、不得有违反或帮助客户违反法律法规的行为  B、不得有误导、欺诈、利益冲突或内幕交易的行为  C、在提供理财规划咨询及协助客户执行理财计划时,应最大限度满足客户合理需求,以谨慎公平的方式执行  D、从事理财规划咨询时,应与客户充分沟通,将投资组合建议执行后可能产生的风险等情况如实向客户披露,并提供必要的咨询  

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第5题

A、该模式下财富管理业务作为一个独立的事业部,全面负责业务绩效  B、此方式并不适合建立专业财富管理银行业务服务能力  C、利于利用零售网络进行客户迁移  D、可以通过内部行政划拨调配分支行的零售客户资源  

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第6题

A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金  B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金  C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证替存单给客户私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金  D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹  

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第7题

A、A.营销人员可以从事客户回访的工作  B、B.从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动  C、C.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务  D、D.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责  

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第9题

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员  B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员  C、销售理财计划或投资性产品的业务人员  D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员  

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