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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

以下哪些做法能够有效防范贷记卡诈骗风险?()

A、严格资信审查

B、加强营业网点的业务培训

C、加强对特约单位的业务培训

D、加强发卡机构工作人员的业务制度培训

E、及时编发止付名单,通知有关机构加强防范

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第1题

A、准记卡空白卡片丢失  B、盗用持卡人的准记卡进行交易  C、受理准记卡的机具被非法改装  D、截取发行、交付过程中的准记卡并进行交易  

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第2题

A、记卡先消费后还款,借记卡须先存款后消费。  B、记卡有效期,借记卡没有有效期。  C、记卡存款计息,借记卡存款不计息。  D、记卡可以透支,借记卡不可以透支。  

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第3题

A、受理准记卡交易时未按照准记卡规程进行业务操作而产生的损失  B、特约商户诈骗而产生的损失  C、准记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失  D、收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失  

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第4题

A、业务运行特点  B、风险状况分析  C、风险防范措施有效性  D、确定推广客户群体  

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第5题

A、信用风险  B、欺诈风险  C、操作风险  D、外包风险  

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第6题

A、负责个人贷款审核的人员  B、负责记卡和准记卡审核的  C、风险管理的业务和管理人员  D、部门负责人  

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第7题

A、借记卡  B、记卡  C、准记卡  D、金卡和普通卡  

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