下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。<br /> Ⅰ．方差一协方差法适用于计算期权产品的风险价值；<br /> Ⅱ．历史模拟法和蒙特卡罗模拟法均能对&ldquo;肥尾&rdquo;现象加以考虑；<br /> Ⅲ．蒙特卡罗模拟法对基础风险因素的分布没有特定的假设；<br /> Ⅳ．蒙特卡罗模拟法通过设置消减因子（Decay Factor）可使模拟结果对近期市场变化更快做出反应。