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提问人:网友 发布时间:
【单选题】

下列关于零售风险暴露特征的说法,不正确的是()。

A、债务人是一个法人或几个自然人

B、债务人是一个或几个自然人

C、笔数多,单笔金额小

D、按照组合方式进行管理

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第1题

A、A.对于每一个资产池,银行必须能够提供具有损失特征定量指标,如违约概率(PD),违约损失率(LGD)和违约风险暴露(EAD)  B、B.细分程度要适应内部评级法要求。必须确保某一资产池风险暴露数目充足,并能够适当量化和验证资产池损失特征  C、C.资产池中,借款人和风险暴露必须有适当分布  D、D.任何单一资产池,决能过度集中银行所有零售风险暴露  

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第2题

A、对非零售风险暴露,同一交易对手可以有多个评级  B、与非零风险暴露相比,零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散显著特点  C、对非零售风险暴露,债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别  D、对非零售风险暴露,债务人每笔债项均应进行评级  E、对非零售风险暴露,应建立非零售风险暴露风险分池体系  

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第3题

A、未违约风险暴露和已违约风险暴露资本要求计算方法同  B、对于零售风险暴露,需要区分初级法和高级法  C、一般公司风险暴露相关系数与金融机构风险暴露相关系数相同  D、在采用内部评级法时,违约概率由监管当局规定  E、对于零售风险暴露,违约概率和违约损失率必须由银行自行估计  

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第4题

A、A.有居民房产抵押零售类资产给予75%权重  B、B.表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露  C、C.商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释  D、D.无居民房产抵押零售类资产给予25%权重  E、E.商业银行信贷资产包括表外债权  

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第5题

A、违约概率和违约风险暴露之间正相关,应该导致较低违约风险暴露  B、银行需要备有系统,逐年检审借款人提取贷款  C、对于使用内部评级高级法银行,必须对各种贷款规定违约风险暴露  D、以上说法都对  

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第8题

A、是商业银行已经预计到将会发生损失  B、等于预期损失率与违约风险暴露乘积  C、等于借款人违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者乘积  D、预期损失需要用资本金进行覆盖  

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第9题

A、主权暴露风险  B、公司风险暴露  C、股权风险暴露  D、金融机构风险暴露  

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