认定为冒名贷款需要删除数据信息的，应补充提供《××市农信办关于××冒名贷款数据的说明》，要包括哪些主要内容（）

A、主要事实，包括该笔贷款从发放到目前状况的来龙去脉

B、事实定性，经认定，明确该笔贷款确实属于冒名贷款

C、债务落实，该笔贷款债务债权必须得到有效落实，确保农信社信贷资产不受损失

D、处理结果，该笔贷款相关责任人的处理情况

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第1题

[多选题] 购买国债建立新客户信息时，反洗钱监控名单系统对[0301对私客户信息建立]交易进行实时监控，以下情况以下处理正确的是（）。

A、认定为“非监控名单人员/机构”，继续交易 B、认定为“是监控名单人员/机构”，退出交易 C、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定的，可以先办理后要求其补充提供身份信息 D、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定，要求其补充提供身份信息的，认定为“需客户补充信息后认定”，退出交易

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第2题

[简答题] 案例：违法发放贷款案基本案情：犯罪分子吴某在2004年3月至2008年1月先后担任T市N银行G网点、L网点负责人期间，在明知多名借款人利用假名、冒名、借名等欺骗手段申请贷款的情况下，内外勾结，违规发放贷款108笔，合计金额1108.8万元。期间，吴某本人亦利用相同手段，从所在网点套取贷款8笔，合计金额73.7万元，用于替骗贷的借款人还本付息，以应付银行内部稽核。案发后，公安机关通过各种方式，仅追回脏款354.63万元，银行损失巨大。作案手段：一是假名贷款，吴某伙同实际借款人，虚构并不真实存在的名义借款人，以虚假的名义借款人信息填写贷款申请，违法发放贷款。二是冒名贷款。吴某伙同实际借款人，在名义借款人不知情的情况下，利用名义借款人的个人信息资料，虚构贷款申请，违法发放贷款。三是借名贷款。吴某与实际借款人在征得名义借款人同意的情况下，通过名义借款人申请、实际借款人使用的方式，违法发放贷款。损失及影响：一是对被冒名、借名者而言，当冒名、借名贷款逾期不还时，被冒名、借名人将会出现不良信用记录，对其今后申办信用卡、住房信贷等一系列活动产生负面影响。二是对所在的银行而言，一方面，一旦实际借款人无力偿还贷款，不仅假名、冒名贷款会形成损失，借名贷款也会因名义借款人不愿承担偿还责任而令银行难以收回本息。另一方面，一旦被冒名、借名人发现自己被冒名、借名申请贷款甚至产生不良信用记录，往往会通过法律、媒体等各种方式、途径维权，使银行面临银行法律、声誉风险。请对上述案件发生的原因进行分析，提出控制措施。

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第3题

[] 反洗钱监控名单系统对“8533环球汇票签发经办”交易进行实时监控，发现可疑后柜员联动0594交易查看判别，联动“0596登记人工记录”进行一下处理：（）。

A、A.认定为“非监控名单人员/机构”，继续交易。 B、B.认定为“是监控名单人员/机构”，退出交易。 C、C.经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能确定的，要求其补充提供身份信息。 D、D.经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定，要求其补充提供身份信息的，认定为“需客户补充信息后认定”，退出交易。 E、E.柜员在监控名单核实和认定过程中遇到疑难问题或则客户提供异议和投诉，经支行行长（或支行主管行长）同意需请示分行法律合规部的，认定为“需提交法律合规部审核后认定”，退出交易。