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【多选题】

代理开立人民币银行结算账户的识别要求,根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于代理开立个人银行结算账户的,银行应采取以下哪些措施()。

A、应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料

B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

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第5题

A、A.境外中央银行(货币当局)在境内银行业金融机构开立民币银行结算账户  B、B.境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立同业往来账户  C、C.合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立民币特殊账户  D、D.境外机构投资境内银行间债券市场民币资金开立民币特殊账户  

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第6题

A、没有开立存款账户个人不得通过银行办理支付结算  B、民币结算账户银行为存款人开立办理资金收付结算民币定期存款账户  C、民币银行结算账户按存款人不同,可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户  D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算  

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第7题

A、境外机构在中国境内银行业金融机构开立民币结算账户存款利率,按活期存款利率执行  B、境外机构在中国境内银行业金融机构开立民币结算账户存款利率,按相应期限存款利率执行  C、境外机构在中国境内银行业金融机构开立民币结算账户,可用于办理现金业务及购汇业务  D、境外机构在中国境内银行业金融机构开立民币结算账户,一般不可用于办理现金业务及购汇业务  

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