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【判断题】

商业银行在介绍产品时应配以必要的风险示例,说明最不利的投资情形和投资结果。

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第1题

A、A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户坚持要求购买商业银行应制订专门文件,列明商业银行意见、客户意愿、其他说明事项  B、B.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易客户推荐销售此类产品  C、C.商业银行应向有意购买产品客户当面说明有关产品投资风险风险管理基本常识  D、D.商业银行应用通俗易懂语言说明相关产品投资风险必要示例,说明最不利投资情形  

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第2题

A、向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介产品  B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买商业银行应制定专门文件,列明商业银行意见、客户意愿和其他必要说明事项,双方签字认可  C、向客户说明相关投资风险,使用通俗易懂语言,必要示例,说明最不利投资情形和投资结果  D、主动向无相关交易经验客户推介或销售与衍生交易相关投资产品  

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第5题

A、理财产品风险评级结果应当风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分  B、对于单笔投资金额较大客户,商业银行应当完成销售前将包括销售文件认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权业务主管人员审核  C、客户购买风险较高或单笔金额较大理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当划款电话等方式与客户进行最后确认  D、商业银行将其他商业银行或其他金融机构开发设计理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售  

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第7题

A、产品介绍材料  B、风险评估材料  C、收益分红评估材料  D、投保提示书  

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第8题

A、消费者保护愈演愈烈,产品销售法律风险日益突出  B、根据《理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品程序性约束愈加严格  C、产品销售法律风险较难防控,有赖于过程控制与流程约束  D、产品销售法律风险属于私人业务核心法律风险,但没必要特别加于管理或控制  

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