银行卡商户业务主要风险有（）

A、借记卡申请人身份资格的审查

B、商户的签约

C、商户账户管理

D、商户风险档案管理

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第1题

[多选题] 对交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。主要措施有以下几种（）。

A、电话询问了解情况 B、现场调查了解 C、延迟对账时间（根据不同风险状况可延迟1至7天） D、执行交单对账（商户凭客户签名的签购单与结算银行进行对账，并将其中的“银联留存联”交结算银行，由结算银行保管） E、暂停受理银行卡业务 F、强行中止商户受理银行卡业务，解除有关协议

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第2题

[单选题] 银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

A、信用风险和操作风险 B、市场风险和信用风险 C、操作风险和流动性风险 D、市场风险和流动性风险

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第3题

[单选题] 在收单业务中，（）负责与特约商户签订银行卡受理协议，作为发展银行卡特约商户的责任主体，承担收单机构的相关责任及风险。

A、银行卡部 B、财务部 C、审计合规部 D、营业网点

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第4题

[多选题] 指银行卡风险事件主要包括（）。

A、制卡信息发生泄露；空白成品卡在运输、保存、发放（移交）过程中发生丢失。 B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露。 C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件；特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为。 D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件；其他在银行卡业务运营中发生的风险事件。