搜题

【单选题】

个人理财计划的首要步骤是（）

A、了解个人的投资风险偏好

B、制定个人理财目标

C、明确个人/家庭的财务状况

D、了解个人/家庭的基本状况

查看正确答案

更多“个人理财计划的首要步骤是（）”相关的问题

第1题

[] 个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。正确的次序应为（） 个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。正确的次序应为（）

A、A.Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ B、B.Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ C、C.Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ D、D.Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

点击查看答案

第2题

[多选题] 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

点击查看答案

第3题

[单选题] 个人理财目标制定的首要步骤是（）

A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定

点击查看答案

第4题

[] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

A、A.①②③④⑤ B、B.④②①③⑤ C、C.②①③④⑤ D、D.④⑤②①③

点击查看答案

第5题

[单选题] 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为

A、 III，V，II，I，VI，IV B、 I，III，VI，V，IV，II C、 III，I，IV，II，V，VI D、 III，I，IV，V，VI，II

点击查看答案

第6题

[多选题] 商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划 C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 D、所有的个人理财业务

点击查看答案

第7题

[单选题] 关于个人理财目标，说法不正确的是（）

A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

点击查看答案

第8题

[判断题] 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

点击查看答案

第9题

[单选题] 下列哪些属于中国人民银行首创个人理财产品（）

A、新股理财计划 B、融智理财·月月赢理财产品 C、基金计划 D、信托融资型集合理财计划

点击查看答案

账号：登录

TOP

请使用微信扫码支付

订单号：
遇到问题请联系在线客服