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【单选题】

个人保险理财的最大特点，是将保险的（）功能和资金增值的功能有机结合起来。

A、社会管理

B、资金融通

C、基本保障

D、风险管理

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第1题

[单选题] 个人保险理财的最大特点，是将保险的（）功能和资金增值的功能有机结合起来。

A、社会管理 B、资金融通 C、基本保障 D、风险管理

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第2题

[判断题] 保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。

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第3题

[单选题] 产品因素是人身保险营销渠道选择的重要影响因素，这主要体现在不同特点的保险产品对营销渠道的要求各不相同。针对以下险种：①保险责任和条款简单的险种，例如定期寿险、意外伤害保险；②两全保险、养老保险等储蓄性强的险种；③保险责任和条款复杂的险种，例如健康保险、新型人寿保险，适合的营销渠道分别是（）。

A、电话、网络等直销方式；银行销售；个人保险代理人或者理财顾问 B、个人保险代理人或者理财顾问；电话、网络等直销方式；银行销售 C、银行销售；个人保险代理人或者理财顾问；电话、网络等直销方式 D、电话、网络等直销方式；个人保险代理人或者理财顾问；银行销售

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第4题

[判断题] 商业银行在开展代理保险业务时，不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，但为了说明产品特点，可得将保险产品收益与上述产品作简单类比。

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第5题

[多选题] 个人保险理财规划的主要内容包括（）

A、选择保险机构 B、选择保险理财产品品种和期限 C、根据个人的投资能力确定保费 D、个人理财的基本目标确定

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第6题

[多选题] 个人保险理财规划的主要内容包括（）

A、选择保险机构 B、选择保险理财产品品种和期限 C、根据个人的投资能力确定保费 D、个人理财的基本目标确定

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第7题

[单选题] 保险公司该如何选择营销渠道，才能以最小的代价最有效地将保险商品送达消费者手中，这是一个非常现实而严峻的问题。通常，保险公司在评价和选择营销渠道时，要考虑产品因素、公司因素、市场因素、环境因素。产品因素对保险营销渠道选择的影响，主要体现在不同特点的保险产品对营销渠道的要求各不相同。以下渠道选择中，正确的是（）。 ①定期寿险、意外伤害保险，可以通过电话、信函、网络、营业网点柜台等渠道进行销售 ②两全保险、养老保险等储蓄性强的险种比较适合在银行销售 ③健康保险适合通过个人保险代理人或理财顾问进行面对面的销售 ④投资连结保险在销售前必须让准客户接受风险测评，同时确保销售人员具备投连险销售资格，若在银行销售则严格控制在理财中心和理财专柜 ⑤在银行销售分红保险、万能保险，则严格控制在理财中心和理财专柜

A、①②③④ B、①②③⑤ C、②③④⑤ D、①②③④⑤

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第8题

[填空题] 目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（）、投资连接保险、万能保险、投资型（）等。

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第9题

[简答题] 个人保险理财产品的特点有哪些？

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