理财规划须关注基金市场,在三大经典风险调整收益率指数中,()是指在一段评价期内基金投资组合的平均超额收益率超过无风险收益率部分与该基金的收益率的标准差之比。
A、夏普比率
B、詹森指数
C、特雷纳指数
D、晨星指数
A、夏普比率
B、詹森指数
C、特雷纳指数
D、晨星指数
A、养老投资规划的制定,基于前期对客户财务状况的了解,包括现有储蓄、投资分布和风险偏好 B、银行理财产品收益率较低,退休养老投资不宜参与 C、随着退休年龄的临近,基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种 D、股票投资方面,由于股票市场风险较大,老年人不宜将过多比例的资产投资于股票市场 E、“反向按揭”住房没有风险
A、本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。 B、本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,需要充分认识投资风险,谨慎投资。 C、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。 D、本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。
A、对于产品基础风险等级为低风险的人民币理财产品,贷款期限在一年至两年(含)的最高质押率设为80% B、对于产品基础风险等级为中低风险的人民币理财产品,贷款期限在一年至两年(含)的最高质押率设为60% C、外币理财产品的最高质押率在上述同类人民币理财产品的基础上下调10个百分点 D、外币理财产品的最高质押率在上述同类人民币理财产品的基础上下调20个百分点
A、“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎” B、提示客户注意投资风险 C、保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资” D、保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容:本理财产品保证本金,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等内容
A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新 B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要” D、个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项
A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》,为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评 B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要,并以当时的客观因素与权威观点为依据,对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算 C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定,为客户制定的结合客户自身和家庭背景,并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划 D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议