【多选题】
银行汇票退回业务的主要风险点包括（）。
A、柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销
B、银行汇票为伪造票据
C、银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款
D、对退票款项进行擅自转移、挪用
E、没有遵守先退票后划款的规定
查看正确答案A、承兑汇票第一联 B、承兑协议副本 C、银行承兑汇票承兑申请书 D、银行承兑汇票业务通知书
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第4题
A、A.办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户 B、B.同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户 C、C.用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续 D、D.办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性
第6题
A、需要原申请人申请，方可由银行汇票出票行将多余金额退回原申请人 B、银行汇票出票行不能将多余金额退回原申请人 C、由银行汇票出票行将多余金额退回原申请人 D、由银行汇票出票行将多余金额退回原申请人指定账户
第7题
A、严禁以华夏银行贷款资金（包括贴现资金）作为保证金 B、保证金必须存入企业介绍结算账户 C、保证金账户存款只能用于承付对应的到期银行承兑汇票，严禁随意提前支取或挪用银行承兑汇票保证金 D、银行承兑汇票因未用退回或放款审批否决、保证金比例调整等需要提前全部或部分支取保证金时，要按照华夏银行保证金账户管理的有关规定，营业会计人员对退回的票据首先鉴别真伪。
第8题
A、承兑申请人不符合条件 B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回 C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制 D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
第9题
A、农业银行或其他银行曾经发生过的案件和合规问题 B、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险隐患 C、内外部审计中发现的合规风险事件等信息 D、监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等
