商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的（）

A、风险教育

B、风险评估

C、调查

D、分层

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第1题

[单选题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

A、理财产品销售制度 B、理财产品销售人员认证制度 C、个人理财业务管理体系 D、理财产品收益披露

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第2题

[单选题] 按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）

A、根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益 B、商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度 D、商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

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第3题

[单选题] 商业银行应在（）的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

A、客户授权 B、客户分层 C、风险认知 D、预期利益

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第4题

[单选题] 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行从事财务规划、（）和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

A、财富管理 B、投资顾问 C、家庭理财 D、财富委托

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第5题

[单选题] 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。

A、理财顾问服务 B、理财规划服务 C、综合理财服务 D、资产管理服务

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第6题

[多选题] 以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是（）

A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 B、客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员 C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议 D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则