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提问人:网友 发布时间:
【多项选择题】

个人理财产品在销售时,不得销售以下()个人理财产品。

A、A.无市场分析预测

B、B.无风险管控预案

C、C.无风险评级

D、D.不能独立测算

E、E.风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

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第1题

A、A.禁止不具备金条线上岗资格证书的销售人员销售理财产品  B、B.禁止没有挂牌上岗的销售人员销售理财产品  C、C.禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售理财产品  D、D.禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售理财产品  

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第2题

A、理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言  B、理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知  C、理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例,并确保理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,无须向客户进行信息披露  D、理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目,不得向客户收取。  

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第3题

A、明确告知是保本产品还是非保本产品、是有固定收益的产品还是没有固定收益的产品。  B、不得理财产品与存款进行强制性搭配销售  C、不得理财产品作为存款进行宣传销售  D、不得违反国家利率管理政策变相高息揽储  

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第4题

A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划  B、客户办理一般产品,如需要银行提供相关理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员  C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议  D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则  

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第6题

A、不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品,可赠送一些金额不大的小礼品  B、不得理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售  C、不得挪用客户认购、申购、赎回资金  D、不得销售非保本理财,承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户  

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第7题

A、理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”。  B、如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。  C、向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰,不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间,误导客户。  D、理财产品宣传材料应当醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”,无须本*行代销业务严格区分。  

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第8题

A、利用理财业务进行洗钱活动  B、销售理财产品使用虚假性的预测数据  C、从事未经批准的理财业务  D、销售理财产品未透露理财产品的风险  

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