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【单选题】

以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。<br /> ①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关<br /> ②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源<br /> ③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释<br /> ④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上

A、①③④⑤

B、①③⑤

C、①②③④

D、①②③④⑤

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第1题

[] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分 ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符 ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释 ④投保人有意逃避对交易的监测与检查 ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

A、A.①③④⑤ B、B.①③⑤ C、C.①②③④ D、D.①②③④⑤

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第2题

[] 保险公司所面临（）风险是指保险机构工作人员或销售人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借销售保险名义、制售虚假保险单证或理财协议，向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金。

A、A.洗钱 B、B.非法集资

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第3题

[单选题] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。 ①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件 ②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系 ③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金 ④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人

A、①③④ B、①③ C、①②③④ D、①②③

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第4题

[单选题] 保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求

A、①③④⑤ B、①③⑤ C、①②③④ D、①②③④⑤

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第5题

[单选题] 某乙人寿保险公司经营的人寿保险业务大部分是中短期限的分红保险或者万能保险产品，开展银行保险业务时面临持续、不规则的给付需求。人寿保险公司乙可能面临的银行保险风险是（）。

A、操作风险 B、声誉风险 C、流动性风险 D、投资风险

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第6题

[单选题] 在2010年中国保监会颁布的《人身保险公司全面风险管理实施指引》中，保险公司在经营过程中面临的风险被分为七类，其中不属于保险资金运用过程中面临的风险是（）。

A、流动性风险 B、利率风险 C、保险风险 D、市场风险

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第7题

[] 以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

A、A.①③④⑤ B、B.①③⑤ C、C.①②③④ D、D.①②③④⑤

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第8题

[单选题] 在2010年中国保监会颁布的《人身保险公司全面风险管理实施指引》中，保险公司在经营过程中面临的风险被分为七类，其中属于保险资金运用过程中面临的风险是（）。①保险风险②道德风险③流动性风险④市场风险⑤信用风险

A、①②③④ B、①③④⑤ C、②③④⑤ D、①②③④⑤

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第9题

[单选题] 下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）

A、对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益 B、以趸交方式购买高额保单不能合理解释 C、保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人 D、向客户退还的保费超过预收保费1％以上

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