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【多选题】

个人投资理财产品证明业务主要风险控制要点()。

A、已开具理财产品证明的理财产品份额,在证明效力期限内不得办理产品赎回、转让、质押等业务

B、如遇标的理财产品提前终止,须持理财产品证明至网点手工解冻

C、理财产品证明必须为系统打印,手写、涂改、复印、影印等对外无证明效力

D、除产品所有人或有权查询人、有权机关、监管部门及银行内部按相关业务规定可以查询理财产品证明开立情况外,其他单位和个人不得随意查询客户理财产品证明情况

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第1题

A、商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度  B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售  C、在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担  D、商业银行应根据理财计划或相关产品风险状况,设置适当的期限和销售起点金额  

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第3题

A、代理业务资产  B、个人结构性理财产品存款  C、代理业务负债  D、单位结构性理财产品存款  

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第5题

A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种  B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品  C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等  D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品,进行大众化推销  

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第6题

A、不当使用客户个人资料  B、利用个人理财业务从事洗钱活动  C、为客户进行理财产品风险掲示  D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息  E、泄露客户个人交易信息  

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第7题

A、本理财产品投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。  B、本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,需要充分认识投资风险,谨慎投资。  C、理财非存款、产品风险投资须谨慎。  D、本理财产品投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。  

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第8题

A、客户第一次购买理财产品前,必须先进行风险承受能力评估  B、华夏银行发售的理财产品均可以开具存款证明  C、华夏银行发售理财产品,应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行进行托管  D、客户购买华夏银行理财产品,必须进行理财账户签约  

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第9题

A、A.本理财产品投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资  B、B.本理财产品投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资  C、C.本理财产品投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资  D、D.本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资  

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