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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

对客户生产经营状况进行贷前尽职调查,其内容包括但不限于()。

A、发展规划

B、主营业务

C、行业风险

D、市场营销情况

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第1题

A、经营主责任人尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责  B、经办机构组建的调查团队应至少由两名信人员组成,可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度,增加调查团队人员数量  C、调查团队各信人员根据岗位职责或分工分别调查内容的完整性、调查结论的准确性以及尽职调查工作质量负责  D、调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展尽职调查工作,并将实地调查  E、结论与间接调查结论进行相互验证,结论不匹配的应进一步调查核实  

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第2题

A、客户基本情况、客户生产经营状况客户财务状况  B、银企合作情况  C、项目基本信息、交易背景  D、融资用途和还款来源、风险缓释措施  

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第3题

A、撰写调查报告应以审查与实地调查的结果为基础  B、要求调查报告内容详实、数据准确、及时完整,格式统一、规范  C、借款人的经营现状、财务状况和发展景的综合评价应客观、公正、科学  D、授信业务种类、金额、期限、利率、担保方式等要素齐全、明确、无误  E、调查人员在调查报告中可不明确提出与不调查意见  

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第4题

A、申请人提供的资料是否真实、有效、完整  B、申请人基本情况,包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录  C、核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况  D、借款用途是否真实  

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第5题

A、A.客户类型  B、B.业务风险差异  C、C.客户在建设银行存量业务的办理  D、D.后管理情况  

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第7题

A、采取现场与非现场相结合的调查方式,双人开展现场会谈和实地考察  B、全面核查客户及其担保人主体资格、资信状况生产经营情况等,并做好与客户及其利益关联人面谈工作  C、客观分析申请人的经营风险、发展景、还款能力、还款意愿以及信资金实际需求、担保代偿能力等  D、根据调查事实撰写调查报告,明确调查意见  

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第8题

A、客户申请提出受理意见  B、确定经营主责任人  C、组建调查团队  D、明确调查工作内容  

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第9题

A、如出让方的上级审批机构认为需要债务人进行实地考察并进行调查的,经办人员应债务人进行调查  B、必须债务人进行实地考察  C、只需根据出让方提供的相关资料债务人进行资料上的审查  D、如受让方的上级审批机构认为需要债务人进行实地考察并进行调查的,经办人员应债务人进行调查  

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