对于代他人取款的，当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金业务的，应（）。

A、只识别代理取款人身份

B、只识别户主身份

C、不需识别客户身份

D、同时识别代取款人和账户户主的身份

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第1题

[] 以下（）项应落实客户身份识别制度。

A、A.与客户建立业务关系时 B、B.为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 C、C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务 D、D.为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务

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第2题

[单选题] 各级行应建立健全和执行客户身份识别制度，了解（）。

A、开户人和交易的实际受益人 B、实际控制客户的自然人和办理交易的自然人 C、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 D、开户人和办理交易的自然人

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第3题

[单选题] 票据型人民币理财产品，所称“客户”为（）

A、自然人客户 B、企业客户 C、个人 D、自然人客户和企业客户

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第4题

[单选题] 商业银行为高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照相关办法规定进行客户风险承受能力评估。下列关于高资产净值客户的说明不正确的是（）。

A、单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人。 B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 C、个人收入最近每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 D、家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

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第5题

[多选题] 各行应严格执行反洗钱数据监测及大额、可疑交易报送规定，对于（）等情形的，应将相应信息予以记录并知会分行所有账务处理机构，对于反洗钱系统生成的可疑交易信息中包含上述客户的，应重点加以关注，符合可疑交易特点的立即上报人民银行反洗钱监测中心。

A、同一自然人作为具体经办人员办理三个以上单位的银行结算账户开立业务 B、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务 C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人 D、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的

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第6题

[单选题] 温州银行个人汽车消费贷款对于提供阶段性担保的为自然人的，自然人必须是温州银行个人优质客户，单个自然人的担保金额不超过（）万

A、50； B、80； C、100； D、30；

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第7题

[多选题] 兴业银行各级销售机构为高资产净值客户提供理财产品销售服务，高资产净值客户是满足下列条件之一的客户（）

A、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人 C、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人 D、如为企业法人，企业注册资金在500万元（含）以上的