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提问人:网友 发布时间:
【单选题】

客户在自助存款机存款时,发现有不能识别的钞票,向大堂经理寻求帮助,大堂经理最佳的解决方法为()。

A、为客户取个排队优先号

B、为客户取个排队普通号

C、为客户在柜台换取新钞

D、让客户在柜台换取新钞

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第4题

A、基本存款账户  B、一般存款账户  C、临存款账户  D、贷款约定账户  

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第6题

A、收款坚持一笔一清,按券别顺序由大到小点捆、卡把、核验大数,清点细数,与客户填写的存款凭条核对。发现误,及告知客户  B、必须使用收款交易打印“现金存款凭证”,加盖“业务清讫”章,“现金存款凭证(回单联)”加盖收款人名章后交客户存款凭条作为现金存款凭证记账联附件  C、联打印现金存款凭证  D、发生器故障可手工填写“现金存款凭证”,加盖“业务清讫”章,“现金存款凭证(回单联)”加盖收款人名章后交客户存款凭条作为现金存款凭证记账联附件  

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第9题
[简答题] 某支行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户,为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后,发现实际现金额仅为230万元,比客户声称的金额短缺10万元,双方由此发生争执。经调看现场监控录像后,最后确认存款现金为230万元。办理存款,经办员要求客户出示身份证,客户却称未携带个人身份证,是受别人委托前来存款的。出示了委托存款人吴文道的身份证(系辽宁省)后,经办员为其办理了全部存款手续,并预留了对方手号码。 半月后,支行对此笔交易进行了分析,认为该笔存款较多疑点,要求专柜核查存款人相关证件和资料,发现对方提供的手号码为空号,遂向当地人行和本市行报告。当地人行研究认为此笔大额存款的确十分可疑,主要疑点集中以下三点:第一,客户受委托为他人存入巨款却不能提供本人效身份证;第二,客户不能提供大额存款合法来源的效资料;第三,对于10万元的差额没表示出进一步的疑异,却顺利接受了银行的清点结果。因此,该支行当天就向公安关进行了举报,但其市分行未将报告转给负责反洗钱的职能部门,没要求和督促支行按大额和可疑支付交易报告程序进行报告,也未向其省行和当地人行报告。 案例中交易支行履行反洗钱义务方面存哪些违规之处?

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