操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性,这体现了在损失事件收集工作中应坚持的()原则。
A、重要性
B、及时性
C、统一性
D、谨慎性
A、重要性
B、及时性
C、统一性
D、谨慎性
A、银行应包括此项收益在其操作损失事件数据,作为因操作风险事件实现的收益 B、银行应包括在其操作损失事件数据程序,因为它表明这个收益源自控制失败,流程的缺陷 C、银行应包括在其操作损失事件数据程序并记录这个事件为市场风险导致的损失 D、银行不应包括此事件在其操作损失事件数据程序,因为它是不亏损的事件,而是市场风险事件
A、操作风险与控制评估流程(Risk And Control Assessment,RACA)是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人,定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制,使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程 B、操作风险关键风险指标(Key Risk Indicator,KRI)是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程 C、操作风险重大事件报告流程(Significant Event Reporting Process,SERP)是对可能产生重大负面影响的操作风险事件进行快速报告的流程,旨在确保重大事件能够在发生后的第一时间上报高级管理层及相关各方,从而有效控制重大事件的负面影响 D、操作风险损失数据搜集流程(Loss Data Collection,LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作
A、操作风险与信用风险事件一样,一旦发生肯定产生损失 B、操作风险的损失与市场风险损失一样,存在厚尾,但偏度不大 C、操作风险事件可能导致盈利 D、操作风险的极端事件出现频率高于市场风险