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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

派驻业务经理日常征信核查包括但不限于以下哪些注意环节()。

A、授权书上是否有客户的亲笔签名

B、授权书是否有开立时间、开立时间是否早于查询时间

C、对于有共同借款人或需查询配偶双方征信记录的贷款中,是否得到所有被查询人的书面签字授权

D、对于被拒贷的客户,是否保留其信用报告查询授权书和客户身份证件影印件

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第2题

A、发现机构人员存在违反规章制度和操作规程、业务处理规范、差错和过失等各类问题,应现场制止和纠正,并按规定记录和上报  B、记录派驻机构问题和整改库的有关情况,并对完成整改的问题进行确认,记录整改过程和结果  C、与网点负责人及员工的沟通情况  D、完成合规检查职责时,应对检查内容和结果做好相应记录等  

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第3题

A、检查发现问题的整改情况  B、业务核算差错情况  C、会计操作风险及案件防范、堵截情况  D、组织会计业务培训、提高柜员业务技能情况  

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第4题

A、实物核对  B、现金尾箱  C、重要空白凭证  D、实物监督  

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第5题

A、业务经理派驻机构负责人应保持经常性沟通  B、因业务经理实行的是省行、二级行两级派驻与管理,故派驻机构负责人无权采取必要的手段措施督促业务经理严格履行职责  C、业务经理日常合规和业务核准管理中派驻机构负责人及任何其他人的干涉  D、业务经理派驻机构负责人若对具体业务处理有同意见,经协商后仍能达成一致,应及时提请委派机构运营或条线管理部门裁定  

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第6题

A、流动性资产包括限于现金货币市场基金  B、投资性资产包括限于:定存、国债、住房公积金  C、自用性资产包括限于:自用汽车、自用房产、贵金属艺术收藏  D、投资性资产包括企业年金  

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第7题

A、包括限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等  B、自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规  C、包括限于进行分拆交易等  D、无论是否获取直接或间接利益  

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第8题

A、流动负债包括限于:信用卡循环信用、已购物分期付款余额及其他短期负债  B、投资负债包括限于:投资性房产贷款和金融投资贷款  C、自用负债包括限于:自用汽车、房产贷款  D、住房公积金贷款属于自用负债  

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第9题

A、会计监督和检查人员  B、业务经理  C、出纳人员  D、各系统记账凭证填制和复核人员  

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