开户资料的审查要求包括：（）

A、A.客户提交的证明文件是否齐全、完整

B、B.客户提交的证明文件是否真实、有效

C、C.客户是否具备账户开立资格和条件

D、D.客户填写的开户申请书要素是否齐全、正确

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第1题

[简答题] 一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。

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第2题

[多选题] 开户银行对单位银行结算账户存款人的销户申请进行审查时，应按（）等规章制度要求，结合存款人在人行账户管理系统所有开户情况的查询结果，对撤销申请资料的进行审查。

A、《人民币银行结算帐户管理办法》 B、《人民币银行结算帐户管理实施细则》 C、《操作规程》 D、《操作办法》

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第3题

[多选题] 人民币银行结算账户管理工作的审查岗为会计人员，其具体职责包括（）。

A、检查客户身份 B、审查开户资料 C、预留（更换、挂失）银行印鉴 D、登记开销户登记簿及账户档案管理

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第4题

[] 柜面接到企业客户递交的服务资料，申请网上银行开户时，重点审查内容包括（）

A、A.是否按照要求加盖企业印章，是否与预留印鉴相符 B、B.客户代号的正确性 C、C.客户名称与申请账号是否一致 D、D.申请账号是否为需要限额支付管理

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第5题

[单选题] 变更单位银行结算账户时，以下对开户行的处理描述错误的是（）。

A、开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查 B、开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对 C、开户行经办人审查变更申请资料完整无误后，在经办人（签章）处加盖经办人私章，并将资料及变更申请书交另一经办人复核 D、申请资料及变更申请书复核无误后，复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见，填写审核日期，加盖附件章及业务公章

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第6题

[多选题] 为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）

A、加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。 B、开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。 C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。 D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。