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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()

A、专项风险揭示书

B、承诺书

C、客户权益须知

D、结构相同的同类理财产品过往平均业绩

E、精确的数据分析

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第1题

A、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分  B、对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核  C、客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认  D、商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售  

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第2题

A、客户办理理财产品的流程  B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容  C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等  D、客户向商业银行投诉的方式和程序  E、以上都对  

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第3题

A、理财产品销售协议书  B、理财产品说明书  C、理财产品宣传材料  D、风险揭示书  E、客户权益须知  

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第7题

A、将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售  B、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品  C、销售人员代替投资者签署文件  D、挪用投资者资金  

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第9题

A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品销售是符合客户利益原则的  B、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的  C、商业银行未按照客户指令进行操作的  D、商业银行未保存相关证明文件的  E、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的  

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