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提问人:网友 发布时间:
【判断题】

理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售。

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第3题

A、A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑事情,自己收入微薄不需要金融理财服务  B、B.贺先生认为金融理财是为了追求每个生命周期收入均大于支出  C、C.理财小王每遇客户推荐所在机构新推出理财产品  D、D.理财小张分析所在机构新推出理财产品很符合客户吴先生需求,于是向吴先生推荐产品  

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第6题

A、A.影全面了解客户保险需求  B、B.根据客户保险需求推荐购买合适产品  C、C.保费开支与客户经济实力相当  D、D.重点推荐银行手续费高保险产品  

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第8题

A、定期存款  B、货币市场基金  C、得利宝固定收益理财产品  D、得利宝蓝系列产品,风险评级为4  

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