对信用申请人进行信用评价时应收集的资料主要有哪些？

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第1题

[多选题] 中国农业银行某网点柜员平素与杜某相熟，某日在受理杜某提交的多份申请资料时，未对材料真实性作实质性审核，导致10余份虚假申请得逞，并造成坏账。请指出责任人违反的条款及应给予的处分档次（）。

A、未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的 B、未按规定对申请人实行“三亲见”、外部调查及不良信用记录进行审核或调查的 C、记大过至开除 D、解除劳动合同

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第2题

[单选题] 商业银行发行（），应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

A、贷记卡 B、借记卡 C、存折 D、贷款证

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第3题

[单选题] 申请人已有主卡仅申请附属卡的需提供（）。

A、完整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+附属卡人身份证及复印件 B、整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+主卡人收人证明 C、完整填写附属卡申请人资料的申请表+主卡人身份证及复印件+主卡人信用卡复印件 D、主卡人凭已持有的信用卡拨打客服热线提出申请

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第4题

[多选题] 下列关于商业银行发行贷记卡相关规定的说法，正确的有（）。

A、遵循在全行统一的授信管理原则 B、建立客户信用评价标准和方法 C、对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查 D、确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批

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第5题

[单选题] （）是指对贷记卡申请人的信用行为和征信情况进行客观调查，并对申请人的信用等级进行评定。

A、行为调查 B、征信调查 C、用卡调查 D、安全调查

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第6题

[单选题] 一不可撤销的即期付款备用信用证规定由开证行即期付款，并在开证行柜台到期。该备用信用证要求以下单据：（1）以开证行为付款人的即期汇票。（2）为付款的商业发票副本。（3）受益人所授权的代表人签发的证实所附发票已经过期30天并要求申请人付款的声明。备用信用证到期前5天，申请人通知开证行，申请人不欠受益人任何未付发票，因此开证行不必支付备用信用证项下的款项。备用信用证到期前1天，受益人向开证行提交了备用信用证所要求的单据。开证行审单后，向受益人支付了信用证项下的款项，并借记了申请人的账户。申请人则辩称：申请人先前已经通知开证行其不欠受益人任何未付发票，开证行不应该支付此信用证项下的款项，因此申请人要求开证行立即贷记其账户。请问开证行该如何处置这件事情？（）

A、开证行应该贷记申请人的账户，因为申请人已经申明他不欠受益人任何未付款发票，开证行不能擅自对该备用信用证项下的款项进行支付 B、开证行应该拒绝贷记申请人的账户，因为此备用信用证是单据业务，银行的责任是根据信用证和UCP600来履行义务，不能根据申请人的抗辩来履行义务 C、此备用信用证其作用相当于银行保函，开证行承担的是第二性的付款责任，即只在申请人未能履行付款义务的情况下才对外付款，因此开证行不应该擅自借记申请人的账户 D、在此案中，受益人伪造单据，开证行没有能够很好地履行审查单据的义务，它应该再贷记申请人的账户

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第7题

[多选题] 申办信用卡时，填写申请表要求（）

A、申请表须用蓝、黑墨水清楚填写，且字迹清晰。 B、申请表填写须内容完整，其中带“*”部分为必须填写栏目，内容的完整性将直接影响客户的核准通过。 C、根据《信用卡营销人员行为规范规定》，向信用卡申请人认真说明风险提示表的内容并对已说明事项勾选确认。 D、确认申请人对《信用卡申请表》中“申请人声明及签署”栏所告知内容的知晓和理解，并要求申请人抄录“申请人确认栏”中相关语句并签名。