尽职调查应至少包括以下内容()
A、A.客户开户证明文件的调查,包括客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等资料
B、B.客户主要联系信息的调查,包括客户办公地址、经营场所、联系电话、联系人等信息
C、C.开户受理人员或尽职调查人员认为需要进一步核实的其他事项
D、D.客户家庭成员组成及财务状况
A、A.客户开户证明文件的调查,包括客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等资料
B、B.客户主要联系信息的调查,包括客户办公地址、经营场所、联系电话、联系人等信息
C、C.开户受理人员或尽职调查人员认为需要进一步核实的其他事项
D、D.客户家庭成员组成及财务状况
A、经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责 B、经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成,可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度,增加调查团队人员数量 C、调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责 D、调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作,并将实地调查 E、结论与间接调查结论进行相互验证,结论不匹配的应进一步调查核实
A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制” B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则 C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序 D、保前尽职调查应以财务信息为主,可适当关注非财务信息 E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程,客户经理不需进行风险审查 F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料,客户经理必须认真对待,妥善保管