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提问人:网友 发布时间:
【单选题】

张女士家庭的活期存款、货币市场基金等流动性资产为42000元,股票及收藏品投资为160000元,净资产为470000元,则张女士家庭投资与净资产比率为()

A、34%

B、28%

C、15%

D、30%

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第2题

A、通货和硬币  B、通货,硬币,旅行支票和活期存款  C、通货,硬币,旅行支票,活期存款和少于100000美元储蓄存款  D、通货,硬币,旅行支票,活期存款,少于100000美元储蓄存款,定期存款单,货币市场共同基金,欧洲美元  

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第3题

A、"借:金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款基金公司指定清算账户)、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来"  B、"借:系统内资金清算往来-系统内资金往来。贷:金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款基金公司指定清算账户)"  C、"借:系统内资金清算往来-系统内资金往来。贷:单位活期存款-企业活期存款"  D、"借:单位活期存款-企业活期存款、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来"  

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第4题

A、银行活期存款  B、银行定期存款  C、货币市场基金  D、债券基金  E、股票基金  

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第7题

A、"借:单位活期存款-企业活期存款、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来"  B、"借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:个人活期存款-个人银行结算存款"  C、"借:系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷:单位活期存款-企业活期存款"  D、"借:个人活期存款-个人银行结算存款、贷:系统内资金清算往来-系统内资金往来"  

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第8题

A、 活期储蓄  B、 货币市场基金  C、 各类银行存款  D、 股票  

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第9题
[多选题] 钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保。母子二人住在2013年1月初购买一套两居室住房中,房款100万中首付20%,剩余部分采取每月额本息贷款方式,贷款年利率6%,贷款期限20年,目前房屋市价105万元。 钱女士拥有活期存款10万元。2013年年末存入定期存款30万元,2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元,目前基金净值12万元。2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外,儿子生活将发生困难,因此她购买了年缴保费1800元定期寿险,保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世,可以获得60万元保险赔付,保单现金价值12万元。钱女士家庭支出中,儿子教育费用占有很大比例,钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上,除了给儿子提供最好学习教育外,还让儿子上书法、绘画特长班,每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人生活费每月2000元,钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游,平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。 目前,钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题: ①钱女士感觉自己保险仍然不够完备,但由于对保险不太了解,希望理财规划师能为其设计完善保险保障规划。 ②钱女士一直希望给儿子最好教育,计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造,综合考虑国内外求学费用,预计在儿子13年后上大学时共需准备高教育金110万元,投资报酬率为5%。 ③钱女士计划在25年后退休,考虑到其独身一人,因此预计需要养老费用200万元,投资报酬率为7%。 提示:信息收集时间为2014年12月31日,不考虑活期存款利息收入,定期存款年利率3%,月支出均化为年支出十二分之一,工资薪金所得起征点为3500元,计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。 关于钱女士家庭财务状况总体评价和财务状况预测,以下说法正确有()

A、资产方面来看,钱女士家庭资产中投资资产较少,随着家庭财产增多,投资类资产应有所增加,但如不加大投资资产比例,钱女士家庭资产增值能力将不足以支撑其理财目标  B、收入来看,随着钱女士年龄和工作经验增加,钱女士收入将逐步提高,从支出来看,子女教育支出是钱女士家庭主要支出,随着儿子逐渐长大,需要各项开支也会随之增加  C、不再增加新负债情况下,钱女士家庭债务负担将保持不变  D、钱女士家庭属于收入较好单亲家庭家庭收入较多,但家庭投资资产较少,这表现在投资净资产比率过低及流动性比率过高上  E、钱女士家庭收入唯一来源,应注意钱女士保障规划  

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