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【填空题】

作为保障客户账户存款资金安全的手段，（）是邮政储蓄机构按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。

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第1题

[简答题] 案例：吸收客户资金不入账案基本案情：2010年9月，公安机关在侦查一宗经济案件时，发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑，遂对其立案侦查。经侦查发现，李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间，利用职务之便，采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段，累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账；并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理，依法认定其犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年，罚金2万元。作案手段：本案中李某吸收客户资金不入账的方式主要有三种：一是先在外地向储户揽储后，欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续不入账；二是出具空白存款凭证给上门储户，从而吸收存款不入账；三是私下向储户出具借条等凭证代替存单；此外，李某挪用银行资金的方式包括：一是对大额储户开具相同金额的虚假存单，而仅将其中小部分资金入账，其余资金挪作他用；二是将回收的贷款不入账；三是利用职务之便，冒用他人名义立据贷款挪用资金。损失及影响：对储户而言，其通过银行存款的本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入，而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户，将储户本应存入银行的款项不入账而挪作他用的行为，使得储户和银行之间并未发生真实的存款法律关系，储户的资金并没有得到妥善的保管和处置，资金安全得不到有效保障。此外，虽然李某所在银行并没有接到客户的存款，但是李某作为银行员工，在其职权范围内以银行名义向储户吸收存款，构成职务代理，应由所在的银行承担违法行为后果。请对上述案件发生的原因进行分析，并提出控制措施。

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第2题

[判断题] 证券交易资金存管业务中，客户银行结算账户资金划转至证券公司客户交易资金汇总账户时（两个账户的开户行为同一机构），会计分录为：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：金融机构活期存款－境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）。

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第3题

[多选题] 为规范客户交易结算资金的管理，保证客户交易结算资金的安全、封闭运行，防范经营风险；根据相关规定客户证券交易结算资金仅能存放于以下（）账户。

A、客户交易结算资金专用存款账户 B、营业部名义开立的外币客户交易结算资金银行账户 C、法人名义开立的外币客户交易结算资金银行账户 D、结算备付金账户

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第4题

[单选题] 单位客户开立基本建设资金专用存款账户，需出具（）作为资金性证明文件。

A、有关的法规、章程或政府部门的有关文件 B、主管部门批文 C、基本存款账户存款人有关证明 D、财政部门批文

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第5题

[单选题] 单位客户开立财政预算外资金专用存款账户，需出具（）作为资金性证明文件。

A、主管部门批文 B、财政部门证明 C、基本存款账户存款人有关证明 D、有关的法规、章程或政府部门的有关文件

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第6题

[单选题] 证券公司开立的用于存放客户交易结算资金及办理结算划款专用账户为（）。

A、清算备付金存款账户 B、验资专户 C、客户交易结算资金存款账户 D、结算公司的自有资金专用存款账户

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第7题

[单选题] 单位客户开立政策性房地产开发资金专用存款账户，需出具（）作为资金性证明文件。

A、主管部门批文 B、有关的法规、章程或政府部门的有关文件 C、基本存款账户存款人有关证明 D、财政部门批文

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第8题

[多选题] 证券交易资金存管业务中，证券公司向客户进行融资时，会计分录涉及的科目是（）。

A、金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款（证券公司融资专用资金账户） B、金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户信用交易担保资金账户） C、金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款（证券公司资金交收过渡账户） D、金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款（证券公司客户交易资金汇总账户）

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第9题

[单选题] 严禁受理申请增资验资的存款人将其结算账户资金作为增资验资资金转入其（）。

A、基本存款账户 B、增资验资临时存款账户

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