操作风险损失数据收集的事件形式多种多样,以下选项中不需要收集是()。
A、操作失误(常见的如短款、出纳错误)、涉及内部人员的案件等
B、外部行为或破坏造成的损失,例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏
C、市场价格不利变动,交易人员判断失误造成损失
D、意外造成的损失,例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案
A、操作失误(常见的如短款、出纳错误)、涉及内部人员的案件等
B、外部行为或破坏造成的损失,例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏
C、市场价格不利变动,交易人员判断失误造成损失
D、意外造成的损失,例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案
A、应该在每个部门都指定一个特定的代表,如每个部门的操作风险协调员或者操作风险经理可,以确保这些部门中所有的事件都已经被收集 B、“如果你看到,你就必须确保有人报告”政策要比“如果你看到,你就必须报告”更有实操性 C、事件报告不应该与过错相挂钩,而应该与有效操作风险管理相挂钩;而且,大多数的数据输入由经过损失数据收集培训的人员来操作,才可以避免报告质量低下的问题 D、财务部门本身承担着财务数据整理和损失汇报工作,不用承担额外责任来通知操作风险部门任何可能的事件
A、银行应包括此项收益在其操作损失事件数据,作为因操作风险事件实现的收益 B、银行应包括在其操作损失事件数据程序,因为它表明这个收益源自控制失败,流程的缺陷 C、银行应包括在其操作损失事件数据程序并记录这个事件为市场风险导致的损失 D、银行不应包括此事件在其操作损失事件数据程序,因为它是不亏损的事件,而是市场风险事件