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【多项选择题】

办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

A、A.资料审核

B、B.密码交付

C、C.身份识别

D、D.资信审查

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第1题

[多选题] 下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡 B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益 C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度 D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

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第2题

[] 各经营单位在办理以下业务时，可查询客户信用报告。（）

A、A.审核个人贷款申请（存单、国债质押贷款、外汇宝项下外汇质押贷款、得利宝质押贷款的申请可暂不查询） B、B.审核个人贷记卡、准贷记卡申请 C、C.审核个人作为担保人 D、D.对已审核过的个人贷款及贷记卡、准贷记卡进行贷后风险管理 E、E.受理法人或其他组织的贷款或担保申请，查询其法定代表人及出资人的信用状况 F、F.特约商户实名审查

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第3题

[单选题] 福祥贷记卡销户业务办理中，持卡人提交销户申请（）天后，到受理网点办理贷记卡销户结清业务。

A、15 B、20 C、30 D、45

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第4题

[单选题] 银行等金融机构在办理审核（）；审核个人贷记卡、准贷记卡申请；审核个人作为担保人申请；对已发放的个人信贷进行贷后风险管理；受理法人、其他组织的贷款申请；其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况等业务时，可以查询个人信用报告。

A、招聘职员 B、个人开立结算账户 C、内部调查 D、个人贷款申请

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第5题

[单选题] 贷记卡持卡人办理销户结清业务时，需填写的表格为（）。

A、金穗贷记卡销户结清申请审批表 B、金穗贷记卡销户取现申请表 C、金穗贷记卡销户结清审批表 D、金穗贷记卡销户结清申请表

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第6题

[单选题] 在网点申请的特殊业务需由客户持本人有效身份证件填写（），柜面人员核实身份后方可办理。

A、天府贷记卡相关服务申请书 B、天府贷记卡特殊业务申请书 C、天府贷记卡挂失申请书 D、天府贷记卡业务申请书

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第7题

[单选题] 贷记卡授信审批的主要风险点（）。

A、申请人资信 B、客户资料管理 C、资料审核

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第8题

[多选题] 以下哪些情况属于准贷记卡欺诈交易和风险事件的报送范围（）

A、准贷记卡空白卡片丢失 B、盗用持卡人的准贷记卡进行交易 C、受理准贷记卡的机具被非法改装 D、截取发行、交付过程中的准贷记卡并进行交易

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第9题

[多选题] 汇通贷记卡现金结清，柜员核实客户的（）上面的户名一致，通过“501040贷记卡现金结清”交易办理。

A、身份证件 B、贷记卡注销卡申请书 C、宁波银行汇通贷记卡收卡回执 D、汇通贷记卡

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