A、按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户
B、应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务
C、联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审
D、联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件
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A、无民事行为能力，可由其监护人代理开立个人银行账户 B、监护人代理开户时应出具双方有效身份证件、监护关系证明文件、委托书 C、柜面受理监护人开户应首先核对监护人信息与建立客户信息时预留银行的监护人是否一致，如需更换，需与原监护人电话核实无误后办理 D、无民事行为能力（不含未成年人）其监护人依次应为配偶、父母、子女、其他个人或单位
A、A.个人储蓄账户用于办理现金存取、本人账户之间转账等 B、B.通过柜面、电话银行、网上银行等可办理不同人名下的储蓄账户之间互转 C、C.存款人申请开立个人储蓄账户时，应设定支取方式 D、D.个人储蓄账户的开户、销户可在中国银行联网的营业网点办理
A、A.客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估 B、B.在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约 C、C.对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理 D、D.当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销
A、用于签发单位定期存款存单、单位定期存款证实书 B、签发单位和个人的存款证明、资信证明 C、办理商业汇票贴现、转贴现的委托收款背书 D、询证函、单位开户申请书、变更（撤销）单位银行账户申请书
A、A.对于资金托管专用账户分行会计柜面应凭分行指定托管运营主管部门出具的托管专户开户通知书办理托管账户的开户 B、B.除按兴业银行相关账户管理规定要求开户申请人提供的开户资料外，还需补充提供产品文件（如信托合同等）及兴业银行与资产托管人或受托人签署的托管协议 C、C.同一开户主体多次开户的，在确保其前期提交的有关证明材料有效情况下，再次申请开立托管账户时可简化有关开户资料，不必重复提交相同的证明材料，而只提供差异性材料，重复证明材料由柜面会计人员从已开账户资料中完整复印，与差异性材料一起作为开户材料妥善保管 D、D.会计柜面在开立资金托管专户时，应确保在开户的同时完成“资金托管专户标识”的加注，即使用1601交易完成开户操作后，应及时使用1606交易将“是否托管专户”字段设置为“是”
A、对于柜面代理开立的个人活期存折，开户行应于开户后当天完成与被代理人的电话核实。 B、网点要将代理开折核实电话、核实结果、核实日期、核实经办人等内容在开户申请书中备注核实情况。 C、网点须保存与被代理人电话核实的电话录音记录不少于1年。 D、16周岁以下代理开立的存折也须进行电话核实。
A、国家鼓励开户单位和个人在经济活动中采取转账方式进行结算减少现金使用 B、开户单位之间的经济往来，除规定的范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转账结算 C、中国人民银行及其分支机构严格履行金融主管机关职责，负责对开户银行执行现金管理情况进行监督和稽核 D、开户银行负责现金管理的具体措施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理
A、A.代理开借记卡时，不允许签约开通电子银行等服务 B、B.代理开借记卡时，一次性代理申领数量原则上不得超过4张 C、C.代理开借记卡后，须由客户本人亲自持卡到柜面激活后才能正常使用。但监护人代理开卡时视同本人办理，无须客户本人亲自激活 D、D.代理开户时，不允许修改客户预留手机号码
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