A、要求开户申请人提供合法的身份证件
B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
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A、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务 B、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务 C、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务 D、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
A、柜面办理开户时必须将联网核查系统中公安部反馈的照片与办卡人出示的身份证件进行仔细比对，重点比对2张照片是否出自同一底片 B、柜面办理开户时应比对出示的身份证有效期限与系统中记录的有效期限是否一致 C、柜面办理开户时在进行人像比对过程中应使用公安部反馈的5寸照片与办卡人的脸部细节进行比对，另还要从口音、住址特征等多方面进行核查 D、柜面办理开户时发现客户存在冒名开卡嫌疑的，应拒绝办理，在报警的同时向反洗钱管理部门报告
A、持卡在储蓄柜面办理的异地存取款业务免通存通兑手续费 B、在网上个人银行专业版办理的转账汇款业务手续费全免 C、在异地ATM机提款免收异地取款手续费 D、在开户地柜面办理的转账汇款业务享受5折优惠
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