A、通过违约概率和违约损失率可计算出贷款的预期损失（EL）和非预期损失（UL）
B、预期损失（EL）用准备金来抵补
C、非预期损失（UL）用准备金来抵补
D、非预期损失（UL）用资本来抵补
E、预斯损失（EL）用资本来抵补
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A、非预期损失表示资产损失的波动幅度 B、非预期损失真正体现了银行的风险所在 C、非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避 D、从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的
A、银行所承担的全部风险损失可分为：预期损失（EL）和非预期损失（UL） B、预期损失需要以损失准备金的形式加以补偿 C、非预期损失需要以损失准备金的形式加以补偿 D、准备金=银行应该收到的金额-预计回收的金额 E、对于使用内部评级高级法的银行，预计回收的金额可以根据违约损失率等参数计算出来
A、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念 B、风险的概念不涵盖损失发生概率的高低 C、通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期损失和极端损失 D、风险等同于损失 E、风险的概念涵盖了未来可能损失的大小
A、正常类信贷资产的预期损失比率为0 B、关注类信贷资产的预期损失比率为20% C、次级类信贷资产的预期损失比率为20（含）以下 D、可疑类信贷资产的预期损失比率为20%--90%（含）
A、损失的内容包括企业的资金、声誉、技术、品牌、人才等 B、损失事件融资分为预期损失融资和非预期损失融资 C、损失融资是损失事件管理中最有共性，也是最重要的部分 D、预期损失融资则是属于风险资本的范畴
A、预期损失是信用风险损失分布的数学期望 B、预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失 C、预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积 D、预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失
A、相关性越高，股权档的预期损失就越低，优先档的预期损失就越高 B、相关性越高，股权档的预期损失就越高，优先档的预期损失就越低 C、相关性越低，股权档的预期损失就越低，优先档的预期损失就越高 D、相关性越低，股权档的预期损失就越高，优先档的预期损失就越低
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