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【判断题】

监管当局评估评级系统是否实际应用于整个银行,仅仅局限于计算内部评级法资本要求。()

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第2题

A、至少两家由国家监管当局制定的评级机构对该证券评级为投资级  B、一家评级为投资级,且国家监管当局指定的任意另一家评级机构的评级不低投资级  C、一家评级未到投资级,但国家监管当局指定的任意另一家评级机构评级不低投资级别  D、得到监管部门认可,未评级行认定投资级别资质,且在监管部门认可的证交所上市  

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第5题

A、商业行对资本充足率达标负首要责任,应建立资本评估程序,针对自身风险评估资本充足水平,并制定保持相应资本水平的战略  B、监管当局应检查和评估行的资本评估和战略,以及监控和确保达到监管资本要求的能力  C、监管当局不应满足商业行按规定的最低资本要求运作,应要求行持有高最低标准的资本  D、如行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下,监管当局应提前干预,若行不能保持或恢复资本水平,应要求其迅速采取补救措施  

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第6题

A、A.内部审计  B、B.外部审计  C、C.内部评估  D、D.监管部门评估  

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第7题

A、监管当局  B、会计事务所  C、律师事务所  D、专业评级机构  

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第9题

A、在向监管当局申请认可内部评级法之前,内部评级系统必须已经投入使用3年以上  B、行必须使用内部评级系统估算所有信用风险的要素  C、内部评级系统的结果必须用行的日常经营  D、以上说法都对  

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