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【多选题】

商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响,确定不同投资产品或理财计划的销售起点。以下正确的是()

A、保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上

B、保证收益理财计划的起点金额,外币应在2千美元(或等值外币)以上

C、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定

D、保证收益理财计划的起点金额,外币应在5千美元(或等值外币)以上

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第1题

A、证收益理财计划起点金额,人民币在1万元以上,外币在1千美元(或等值外币)以上  B、商业银行定期内部风险监控和审计程序独立性、充分性、有效性进行审核和测试  C、商业银行综合分析销售投资产品可能客户产生影响,确定不同投资产品或理财计划销售起点  D、商业银行当建立必要委托投资跟踪审计制度,保证商业银行代理客户投资活动符合与客户事先约定  

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第4题

A、商业银行开展个人理财业务,建立相风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度  B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售  C、在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担  D、商业银行根据理财计划或相关产品风险状况,设置适当期限和销售起点金额  

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第6题

A、商业银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品产品混淆销售  B、商业银行向客户说明保险产品经营主体是保险公司  C、投资连结保险严格限制在银行理财中心和理财柜台销售,不得通过银行储蓄柜台销售  D、商业银行允许保险公司人员派驻银行网点  

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第7题

A、A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买商业银行制订专门文件,列明商业银行意见、客户意愿、其他说明事项  B、B.商业银行主动向未进行过衍生金融产品交易客户推荐销售此类产品  C、C.商业银行向有意购买产品客户当面说明有关产品投资风险和风险管理基本常识  D、D.商业银行用通俗易懂语言说明相关产品投资风险,配以必要示例,说明最不利投资情形  

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