A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》,为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评 B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要,并以当时的客观因素与权威观点为依据,对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算 C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定,为客户制定的结合客户自身和家庭背景,并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划 D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议
A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》,为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评 B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要,并以当时的客观因素与权威观点为依据,对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算 C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定,为客户制定的结合客户自身和家庭背景,并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划 D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议
A、A.需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 B、B.需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息,这些信息的重要性往往不亚于客观信息 C、C.需要设法帮助客户克服防范心理,建立相互信任关系,或以书面合同形式规定保密责任,提高信任程度 D、D.通过面对面的交流,充分听取意见并加以归纳总结,帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A、个人风险态度包括风险厌恶型和风险喜好型两种 B、区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用 C、多数人属于风险厌恶型 D、寿险规划师在提供保险咨询服务时,应充分考虑客户的风险态度
A、银行柜员能够做到公平对待所有客户是提供服务的第一原则 B、银行柜员能够做到公平对待所有客户是应有的工作态度 C、银行柜员能够做到公平对待所有客户是提供服务的前提条件 D、银行柜员能够做到公平对待所有客户是最重要的工作准则
A、是一个银行大堂经理必须具备的职业道德操守 B、是维护所在单位即银行良好形象的关键要求 C、银行大堂经理能够做到公平对待所有客户是提供服务的第一原则 D、大堂经理能够做到公平对待所有客户是应有的工作态度