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【单选题】

销售理财产品，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级。

A、2

B、3

C、5

D、7

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第1题

[判断题] 超过一年未进行风险承受能力评估的客户，再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估，否则商业银行不得再次向其销售理财产品。

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第2题

[多选题] 商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）

A、客户频繁开立、撤销理财账户 B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C、商业银行超过约定时间进行资金划付 D、其他应当关注的异常情况

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第3题

[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

A、客户频繁开立理财账户 B、客户频繁撤销理财账户 C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 D、商业银行超过约定时间进行资金划付 E、其他应当关注的异常情况

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第4题

[单选题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A、公平、公开、公正 B、诚实守信 C、如实告知 D、风险匹配

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第5题

[单选题] 商业银行应当根据（）原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

A、风险匹配 B、公平公正 C、客观真实 D、风险可控

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第6题

[单选题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

A、将存款单独作为理财产品销售 B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售 C、将理财产品作为存款进行宣传销售 D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

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第7题

[单选题] 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、5 B、10 C、20 D、50

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第8题

[单选题] 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、5 B、10 C、20 D、50

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第9题

[] 商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。

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