A、申请人必须是信用证的收益人或出口合同/订单的出口商
B、出口合同/订单表明真实性，贸易背景真实性
C、出口贸易符合外经贸、国家产业政策
D、进出口双方有稳定的贸易往来，出口商履约和进口商付款情况良好
更多“办理打包放款业务时，下列需要客户部门重点调查的有（）”相关的问题
A、以外币融资的可以将货币资金结汇成人民币 B、客户向农行提交打包放款信用证项下单据后，可以再向农行申请办理出口押汇、贴现或福费廷等业务 C、贷后资金监控应重点监控贷款资金是否用于出口货物或原材料的采购、生产等 D、对于代理型企业，重点监督打包放款资金是否划入被代理型企业
A、单笔用信是否在核定的授信额度或国际贸易融资额度内 B、核实客户的信用评级是否符合基本条件 C、是否提供的组织有效的担保，如办理免担保业务，是否符合相关规定 D、出口商是否为信用证的受益人或出口合同的出口商
A、经营行客户部门调查→放款审核岗审核后放款 B、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→放款审核岗审核后放款 C、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款 D、经营行客户部门调查→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款
A、经营行客户部门调查→放款审核岗审核后放款 B、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→放款审核岗审核后放款 C、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款 D、经营行客户部门调查→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款
A、客户以自有资金归还打包放款后，会计部门要根据客户要求将国外银行汇入的款项结汇或原币入账 B、结汇归还打包放款后还有剩余的，会计部门要将剩余款项划入客户结算账户 C、一旦出现部分拒付、短装、汇率变动等导致结汇后不足以归还，客户经理要向客户追索剩余款项 D、客户收汇后不足于归还打包放款部分，农行无追索权
A、国际结算部门对企业提交的信用证进行审查，确定该信用证索汇是否有保障 B、信贷部门对申请人的资信情况、对外履约能力、综合偿债能力以及贷款担保进行审查 C、以判断申请人能否按时、保质保量的履行外销合同，本身的资金实力及综合偿债能力的大小 D、对于过去未有业务关系、了解不深、初次来某行申请打包放款的企业，或新批准经营进出口业务的企业，审查时要格外注意
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