私人银行客户签约后,基础服务由哪个层级负责()。
A、总行财富顾问
B、分行财富顾问
C、管户财富顾问
D、基层行管户客户经理
A、总行财富顾问
B、分行财富顾问
C、管户财富顾问
D、基层行管户客户经理
A、坚持客户面签,经分行授权,方可由基层行代签 B、做好尽职调查,掌握客户真实情况,严格准入条件 C、优先把资产规模大、资产配置优、稳定性强、服务时间长的客户签约成为私人银行客户 D、不得超出服务能力追赶签约进度,不得集中批量签约,不得季末突击签约
A、客户需要签署《中国农业银行私人银行签约申请书》 B、客户需要签署《中国农业银行私人银行客户服务协议》 C、分行财富顾问需要填写《中国农业银行私人银行客户尽职调查表》 D、客户需要填写风险评估问卷
A、私人银行客户准入环节,应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险 B、客户风险等级测评结果有效期为一年,每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评,客户财务状况发生重大变化时,财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力 C、测评结果与客户原有风险类别不一致的,应告知客户,并由财富顾问(客户经理)和客户签字确认后留档保存 D、经客户申请,或因某些特殊原因,不适合继续作为农业银行私人银行客户的,经过审批认定,可以解除签约,不再为其提供私人银行服务,私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险
A、对于私人银行客户的其他个性化需求,超出单项信贷办法和专享信贷服务规定的,实行一事一议,各行可单独报总行(私人银行部)受理 B、专享信贷服务发放的贷款纳入信贷管理系统个人贷款子系统中各个单项产品类别进行统计和管理 C、签约账户为合并账户的,服务对象仅限主账户持有人 D、享受私人银行客户专享信贷服务的客户为在农业银行金融资产达到等值人民币800万元(含)以上的正式客户