A、营业网点应在醒目放置《客户权益书》、《证券投资基金投资人权益须知》、《投保提示》,明确告知客户相应的权利和义务 B、营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备,提供客户查询全部在售及存续期内代销产品的基本信息,方便客户核实产品信息,凡未在产品库中收录的产品,一律不得在营业网点销售 C、营业网点理财专区均应配备录像、录音设备,保存的声音、视频文件等电子资料须满足方便、实时调取的要求 D、营业网点理财专区应配置无密码的无线网络,供客户上网查询各类理财产品信息
A、客户经理未经行内准入向客户销售第三方产品 B、支行与信托公司签订代收付协议,向客户销售信托计划 C、与客户签订理财顾问协议,向客户推介并在网点销售第三方产品 D、向客户提供他行理财产品或代销产品的信息
A、对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示 B、实行专区销售,在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道 C、禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品 D、禁止在营业区域内存放未经审批的非农业银行产品销售资料
A、产品购买决策应由客户自主决定,销售人员不得强行捆绑销售,或者误导客户违背本人意愿购买 B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证,并引导客户到高柜(或低柜)办理缴款 C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果 D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道,并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单
A、销售人员不得主动向客户介绍代收付产品 B、不得在网点营业大厅或柜面进行公开推介或展示相关资料 C、不得公开宣传信托产品,这类产品应在客户向销售人员主动咨询后方可转介绍给信托公司相关人员 D、不得向信托公司提供签约场所,不得代理信托公司与客户签订合同