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【简答题】

简述取款、销户的风险防范。

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第2题

A、久悬未取款科目  B、其他应付款科目  C、营业外收入科目  D、营业外支出科目  

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第4题

A、A.贷记卡销卡后,不能办理任何业务  B、B.贷记卡作待销户处理后,只能办理还款和销户  C、C.贷记卡持卡人致电信用卡客服中心办理贷记卡销户45天后,才可办理销户结清  D、D.贷记卡销户结清包括销户取款销户转账和销户还款  

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第5题

A、1年期以上定活两便存单销户,无论存期多长,在同一日,执行利率肯定相同  B、1年期以上定活两便存单在同一日,执行利率会随存期长短发生变化  C、1年期以内定活两便存单销户,无论存期多长,在同一日,执行利率肯定相同  D、1年期以内定活两便存单销户,无论存期多长,均按照销户日活期存款利率结息  

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第8题

A、客户神情异常,在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款  B、取款人用物体遮挡面部,用盗窃、抢劫存单、存折或银行卡等支取客户资金  C、银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押账户,或睡眠账户办理支取销户  D、客户提交伪造、涂改存折(单、卡),利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等,诈骗银行资金  

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第9题

A、账户在冻结、挂失状态下,验资户在验资期限内,为客户办理销户  B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕,为客户办理销户  C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户  D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时,不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户,以现金方式销户  E、违反账户管理规定,基本账户销户未通过人行账户管理系统销户;非核准类账户销户未向人行备案  F、销户资料保管不齐全,或未按规定期限保管,形成风险隐患  

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