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【单选题】

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是（）

A、电话

B、网络

C、营业网点当面

D、委托第三方

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第1题

[] 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。

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第2题

[] 商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。

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第3题

[判断题] 商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。

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第4题

[单选题] 商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行？（）

A、在营业网点当面进行 B、可通过网络进行 C、可通过电话进行 D、以上都不是

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第5题

[单选题] 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。

A、客户办理理财产品的流程 B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容 C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等 D、客户向商业银行投诉的方式和程序 E、以上都对

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第6题

[判断题] 商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。

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第7题

[单选题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

A、将存款单独作为理财产品销售 B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售 C、将理财产品作为存款进行宣传销售 D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

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第8题

[单选题] 商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立（）制度。

A、建立客户适合度评估 B、分级审核批准 C、委托跟踪监督 D、风险限额管理

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第9题

[判断题] 个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。

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