A、A.考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
B、B.考察本笔业务贸易背景是否真实，贸易流程是否清晰，贸易方式是否正常
C、C.审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内，买卖双方是否存在关联关系和代理业务
D、D.考察申请人贸易的合理业务周期，远期付款期限可以适当超过合理业务周转期，但不能超过180天
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A、客户信用等级应为BBB-级（含）以上。A、B类一级分行，可由一级分行视风险情况适当放宽客户信用等级，但不得低于BB级（含）。办理低信用风险国内信用证业务的客户可不受信用等级限制 B、依法从事经营活动，具有真实合法的贸易背景 C、在农业银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户，办理低信用风险国内信用证业务的客户也可只开立临时账户 D、企业成立时间在2年（含）以上
A、开立国内信用证后叙作国内信用证项下买方押汇和买方代付业务的，可相应核减开立信用证时占用的授信额度，不重复占用 B、国内信用证项下的开证申请人需缴纳不低于开证金额20%的保证金，并需对保证金以外部分落实合法、足值、有效的担保（有特殊规定的除外） C、保证金要设立专户，严禁发生保证金专户与其他结算户串用 D、开证申请人成立时间在1年（含）以上
A、明知无贸易背景而开立信用证 B、为开证申请人开立以单纯套取银行资金为目的的信用证 C、对于大额授信开证业务，不了解基础交易情况 D、开新证还旧证 E、为规避监管和业务权限限制而故意将大额开证业务化整为零
A、票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序 B、贴现票据仅对真实贸易背景及相关证明文件进行核实即可 C、开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核 D、公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题 E、项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保
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