分行在严格控制操作风险的基础上,可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额,但本外币转账支付核实起点金额不得高于(),本外币现金支取核实起点金额不得高于()。
A、等值人民币200万元;等值人民币20万元
B、等值人民币120万元;等值人民币25万元
C、等值人民币100万元;等值人民币20万元
D、等值人民币80万元;等值人民币25万元
A、等值人民币200万元;等值人民币20万元
B、等值人民币120万元;等值人民币25万元
C、等值人民币100万元;等值人民币20万元
D、等值人民币80万元;等值人民币25万元
A、A.分行在严格控制操作风险的基础上,可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额,但有相关上限规定 B、B.分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力,适当降低大额款项支付核实确认的起点金额 C、C.对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的,以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准 D、D.通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务,由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求
A、定期开展流程梳理与分析,并对上年度流程清单进行重检和更新 B、定期开展识别评估流程的基本信息梳理和更新 C、定期开展风险与控制识别评估,并对上年度识别评估结果进行重检和更新 D、加强问题整改跟踪和管理改进
A、商业银行应当根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估 B、风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略 C、风险识别是指在目标设定基础上,商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注内外部主要风险因素 D、风险分析是指在应对风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定义注重点和优先控制的风险