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【多选题】

对于远期贸易融资业务,哪些情况银行应当基于对客户的了解,加大审查力度?()

A、银行收取100%比例保证金,不需要加大审查力度

B、融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中或为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点

C、融资对应商品具有(但不限于)自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点

D、通过转口贸易、转卖(指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口)等形式开展对外贸易活动

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第1题

A、开证行属于兴业银行业务授权书规定的低风险银行的信用证项下单证相符且预计收汇不低于远期结汇合约金额的远期结汇业务,可以免交远期结售汇保证金  B、对于保证金足以保证远期售汇业务履约的全额保证金开证项下远期售汇业务,可以免交远期结售汇保证金  C、对于足额人民币质押融资业务项下的远期售汇或以足额外币质押融资业务项下的远期结汇业务,若质押的人民币或外币足以保证相应远期结售汇业务履约的,可以免交远期结售汇保证金  D、特殊情况保证金低于5%的,分行不能自行审批,必须报送总行相关部门进行审批  

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第3题

A、帮助出口企业规避收汇风险  B、有助于出口企业获得银行贸易融资支持  C、适用于远期信用证项下业务,即期信用证项下业务的适用面较低  D、保障商业银行贸易融资安全,扩大银行贸易服务范围  

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第4题

A、提前锁定贸易融资额度及其成本,利用境外较低的资金成本进行贸易合同谈判,以期得到较好的商品价格  B、保证进口商远期支付货款,出口商即期收到货款  C、兴业银行开立远期信用证业务,属于表外业务  D、兴业银行可在指定代理行报价础上加点,获得中间业务收入  E、在低风险业务项下还可获得相应的核心存款  

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第5题

A、以足额权利凭证(银行承兑汇票、国债或商业银行存单)作质押  B、收取100%保证金以及以符合商业银行规定的银行保函或备用信用证为足额担保的贸易融资和保函授信业务  C、仅依赖金融机构信用的贸易融资和保函授信业务,如单证相符的出口押汇、开证行承兑后的远期押汇、买入票据、福费廷等业务品种  D、出口信用险项下授信业务  E、国内信用证融资业务  

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第6题

A、A.表内信贷业务(包括贷款、票据贴现、保理、信用证)和表外信贷业务(包括贸易融资银行承兑汇票、保函)  B、B.表内信贷业务(包括贷款、贸易融资、票据贴现、保理)和表外信贷业务(包括银行承兑汇票、保函、信用证)  C、C.表内信贷业务(包括贷款、贸易融资、票据贴现、保函)和表外信贷业务(包括银行承兑汇票、保理、信用证)  D、D.表内信贷业务(包括贷款、贸易融资银行承兑汇票、保理)和表外信贷业务(包括票据贴现、保函、信用证)  

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第7题

A、远期票据贴现最常见的是远期跟单托收汇票贴现  B、远期票据贴现是指贴现公司或金融机构有追索权地买进经过承兑的远期汇票的融资方式  C、远期票据贴现最常见的是远期信用证贴现  D、只有在远期票据贴现业务中才会出现所谓"融通汇票"(AccommodationBill),其期限略微短于托收汇票的期限  E、它是短期出口贸易融资中使用最多的方式  

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第9题

A、90天(不含)以上远期信用证(含展期)  B、海外分期付款等进口贸易融资业务  C、签订包含90天(不含)以上收汇条款的出口合同  D、转口贸易外汇收支  

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