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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

关于法律风险的表述,正确的是()。

A、基于法律上的原因产生的风险

B、直接后果是法律上的不利益

C、通常是银行风险的终极形态

D、在商业银行各项经营管理活动中普遍存在

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第1题

A、飞单极易诱发法律风险,造成农业银行损失  B、不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚法律风险  C、代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行  D、诱导销售是诱发产品销售法律风险一个重要原因  

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第2题

A、消费者保护愈演愈烈,产品销售法律风险日益突出  B、根据《理财产品销售管理办法》,商业银行在销售理财产品时程序性约束愈加严格  C、产品销售法律风险较难防控,有赖于过程控制与流程约束  D、产品销售法律风险属于私人业务核心法律风险,但没必要特别加于管理或控制  

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第3题

A、各类风险管理需要依据法律进行风险定性,判断法律责任  B、各类风险控制措施需要借助法律手段  C、法律风险在多数情况下是其他风险最终形态  D、法律风险管理将明显促进操作风险和合规风险管理工作  

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第5题

A、操作风险主要考虑内部运作机制适当性,而法律风险主要考虑风险来源与法律关联性  B、两者管理措施差别不大  C、从法律风险管理入手有助于实现操作风险管理目标  D、从新资本协议规定来看,几乎每种类型操作风险都可能导致法律风险  

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第6题

A、法律风险管理主要是指法律风险防控  B、法律风险管理,即识别、应对法律风险  C、法律风险管理包括识别、评估、应对、监督检查等过程,是一个闭环动态更新风险管理体系  D、做好法律风险管理,第一步在于要全面充分评估现有法律风险,通过损失度、发生可能性两个维度,衡量风险大小,从而决定对风险管理原则  

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第7题

A、道德意识等于法律意识  B、法律意识有时也称“法律观念”  C、法律意识属于政治意识  D、法律知识越多,法律意识越强  

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第8题

A、国家需要法律  B、法律先于国家而产生  C、法律不一定从属于国家  D、法律产生与国家产生没有必然联系  

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第9题

A、合规风险是私人银行业务面临三大风险之一  B、操作风险是私人银行业务突出风险  C、声誉风险是私人银行必须加于重视重大风险  D、法律风险是私人银行业务发展底线风险  

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